Ferramenta prática
Seleção de fornecedores
Kit de avaliação de RFP de fornecedoresArquivo para download em inglês.
Comparamos as evidências dos fornecedores com os critérios obrigatórios de aprovação e uma avaliação ponderada acordada.
Quem atendemos · Instituições de crédito imobiliário
Conecte a jornada de crédito, da solicitação à execução.
O desempenho do crédito é definido nas passagens entre etapas: entre o ponto de venda e o sistema de originação de empréstimos, entre operações e serviços de terceiros, entre o fechamento e a entrega. Ajudamos os credores a conectar essas passagens com dados e plataformas que sustentam o trabalho.
Tipos e modelos de negócio
Modelos de crédito imobiliário que atendemos
Esses modelos podem coexistir em uma mesma organização. A estratégia de canais se aplica a todos eles.
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Instituições independentes de crédito imobiliário e outros credores não bancários
Credores especializados em uma única linha de negócio, nos quais as oscilações de volume, as linhas de financiamento para empréstimos pendentes de venda e o custo por empréstimo colocam a eficiência da originação no centro do negócio.
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Operações de crédito imobiliário de grupos bancários
Operações de crédito imobiliário dentro de um banco com atuação mais ampla, nas quais os dados empresariais, os controles e as plataformas compartilhadas determinam o que o negócio de crédito pode mudar.
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Canais de varejo e de atendimento direto ao consumidor
Jornadas voltadas ao mutuário, nas quais a experiência no ponto de venda e o fluxo de trabalho do agente de crédito devem se conectar sem atritos ao processamento do empréstimo.
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Canais de atacado e de correspondentes
Relacionamentos com intermediários e parceiros, nos quais os dados, as condições e os documentos dos empréstimos chegam de fontes externas e precisam ser validados e conciliados.
Perguntas que os líderes nos trazem
- Onde as solicitações ficam paradas entre POS, LOS e os serviços de terceiros?
- Quais definições de mutuário, empréstimo e documento diferem entre os canais?
- Como devemos selecionar uma plataforma sem recriar atritos nos fluxos de trabalho?
- Como as empresas de crédito adquiridas unificam plataformas e controles?
Os desafios subjacentes
Propostas, perfis de mutuários, documentos de crédito, renda e patrimônio, dados de imóveis e avaliações, condições de aprovação de crédito, registros de fechamento e dados de transferência para processos subsequentes.
Transferências entre sistemas
Os serviços de ponto de venda, LOS, precificação, documentos e fornecedores mantêm, cada um, parte do dossiê. Cada transferência abre espaço para redigitação, condições desatualizadas e atrasos.
Definições que variam por canal
Os empréstimos dos canais de varejo, atacado e correspondentes chegam com diferentes estruturas de dados e práticas documentais, o que dificulta a elaboração de relatórios e os controles.
Entrega para processos subsequentes
As exportações do LOS, os fluxos para data warehouses e as extrações analíticas devem permanecer alinhados ao empréstimo à medida que ele muda; caso contrário, as equipes de pós-fechamento e mercado secundário herdam as lacunas.
Contexto de plataformas
Contexto de plataformas: ambientes relevantes para este trabalho.
ICE EncompassPlataformas POS / CRMPlataformas de documentosAPIs de fornecedoresExportações do LOS e fluxos de dados para data warehouses / análise
Capacidades e programas relevantes
Programas
- Originação de crédito imobiliário e transformação de plataformas
Operações de originação estruturadas para margem, agilidade e controle.
- Planejamento de M&A e integração pós-fusão
Da avaliação pré-transação à concretização de sinergias.
Serviços
- Modernização de dados e nuvem
Dados confiáveis, plataformas modernas, prontos para o que vem a seguir.
- Operações e plataformas digitais
Fluxos de trabalho e plataformas que sustentam a operação, sem desacelerá-la.
- Estratégia e modelos operacionais
Ambição traduzida em estruturas que entregam resultados.
- Execução e integração da transformação
Execução integrada, do mandato ao valor mensurável.
- Consent orders e remediação regulatória
Transformamos os compromissos regulatórios em mudanças controladas e demonstráveis.
Recursos selecionados
Ideias e ferramentas para o trabalho que vem pela frente
Ferramenta prática
Mudança e adoção
Guia prático de gestão da mudançaArquivo para download em inglês.
Vinculamos o impacto nas partes interessadas, as comunicações, a capacitação e a prontidão aos marcos operacionais.
Ferramenta prática
Integração
Guia de planejamento e integração de M&AArquivo para download em inglês.
Separamos a continuidade desde o primeiro dia, as decisões de transição e a integração no estado-alvo.
Estudo e análise
Seleção de fornecedores
Como escolher um parceiro de modernização: a estrutura da RFPArquivo para download em inglês.
Avaliar as evidências de entrega, as premissas de integração e as responsabilidades antes de selecionar um fornecedor.
Estudo e análise
Integração
Guia de planejamento e integração de M&AArquivo para download em inglês.
Traduza a tese da transação em operações controladas desde o primeiro dia, decisões de transição e um estado final alcançável.
Caso de negócio
Dados e nuvem
Transformação da originação de crédito na nuvemArquivo para download em inglês.
A migração do LOS local da instituição credora afetou o ambiente de originação associado, os fluxos de trabalho dos usuários e a prontidão do negócio em 12 frentes de trabalho.
Caso de negócio
Mudança e adoção
Preparação do negócio durante a transição de uma plataforma de crédito imobiliárioArquivo para download em inglês.
A transição para o LOS na nuvem exigiu a coordenação de testes, treinamento e mudança organizacional para uma base de mais de 2.200 usuários.